央廣網(wǎng)寧波2月25日消息（記者 俞燁 通訊員 鄭蒙永 郭思佳） 深夜，4個大行李箱被500余萬元現(xiàn)金裝得滿滿當(dāng)當(dāng)，8臺驗鈔機(jī)連軸狂點5小時，3臺驗鈔機(jī)過載冒煙……這樣的場景，哪怕在銀行里也不多見，卻在派出所內(nèi)發(fā)生了。24日，寧波市公安局鄞州分局通報了一起墊資詐騙案。

　　民警盤點裝滿四個大行李箱的500余萬元現(xiàn)金現(xiàn)場（央廣網(wǎng)發(fā) 通訊員供圖）

　　近日，鄞州公安分局首南派出所的民輔警們，僅用72小時破獲一起墊資詐騙案，遠(yuǎn)赴外市抓獲還未銷贓的犯罪嫌疑人，成功幫助群眾追回500余萬元巨額損失。

　　自導(dǎo)自演更換用于轉(zhuǎn)貸的合同

　　2月18日下午，李先生來到首南派出所報警稱其是從事過橋墊資生意的，幾天前，男子丁某找到他借款385萬元，用于歸還銀行房屋抵押貸款。

　　“他說現(xiàn)在貸款利率低了，先把之前的貸款還進(jìn)去，馬上就可以以更低的利率貸出來還給我。而且他以前找我墊資后按時歸還了，這次從手續(xù)上來說也是沒有風(fēng)險的，所以我就相信了?！崩钕壬嬖V警方。2月14日下午，丁某當(dāng)著李先生的面在手機(jī)銀行上操作了還款流程，兩人按照約定，簽訂了貨品購銷合同。

　　嫌疑人自導(dǎo)自演假裝銀行客戶經(jīng)理更換合同（央廣網(wǎng)發(fā) 通訊員供圖）

　　按照約定好的手續(xù)流程，下一步，李先生與丁某應(yīng)當(dāng)攜帶合同一同前往銀行辦理還款手續(xù)，放款后，銀行將根據(jù)合同內(nèi)容，直接將款項轉(zhuǎn)賬至李先生的銀行卡賬號。就在兩人準(zhǔn)備動身前往銀行時，丁某稱，銀行客戶經(jīng)理給他發(fā)了微信，微信內(nèi)容顯示“我明天不在行里，合同跑腿送過來放1樓前臺?！?/p>

　　李先生看到聊天記錄后，沒有多想，兩人一同寄出合同后便回家了。而令李先生沒想到的是，這個所謂不在行里的“客戶經(jīng)理”，竟是丁某自導(dǎo)自演的小號！因為銀行監(jiān)管流程非常嚴(yán)格，為了成功將385萬元騙到手，丁某便動了歪腦筋，偽造了一份購銷合同，替換了李先生的銀行卡賬號。

　　2月15日，銀行審核完相關(guān)信息后，便將款項打給了丁某所提供的銀行賬號內(nèi)，就這樣，丁某成功完成了對李先生的詐騙。

　　張女士緊跟著來所報案，可疑！

　　“過橋資金”在金融市場上比較常見，通俗來說，就是指企業(yè)或者個人向社會第三方借款，用來墊付已經(jīng)到期的銀行貸款，成功續(xù)貸后，再將貸款歸還給第三方的過程。

　　“民間過橋墊資中容易產(chǎn)生糾紛，所以我們在給李先生做詢問筆錄的時候也考慮有沒有可能是民事糾紛，還沒有直接往詐騙這個方向上考慮?！碑?dāng)時接警的首南派出所值班民警何豪說。但令何豪意想不到的是，剛送走報警人李先生，下一位報警人張女士也表示，她的朋友丁某聯(lián)系不上了，擔(dān)心他出事。據(jù)張女士說，朋友丁某幾天前找到他，表示銀行貸款到期了，實在沒辦法找張女士借款320萬元周轉(zhuǎn)一下。

　　“我跟丁某是將近10年的好朋友，以前也一起做生意，感情很深。他說自己遇到困難了，雖然我也沒有這么多錢，但是還是幫他想辦法，找了好幾個朋友湊了320萬元借給他。但是這幾天聯(lián)系不上了，不知道丁某是不是出了什么事?！睆埮空f。

　　民警追蹤贓款看監(jiān)控（央廣網(wǎng)發(fā) 通訊員供圖）

　　連續(xù)兩位群眾報警，均是涉及巨額資金，指向同一個人，這不像是普通的民事糾紛了，詐騙的可能性極高，這引起了何豪的高度警惕。

　　抓捕現(xiàn)場4大箱現(xiàn)金震驚辦案民警

　　何豪第一時間將詳細(xì)情況向上級有關(guān)部門進(jìn)行匯報，鄞州分局刑偵大隊立即介入，成立專案組會同首南所開展偵查工作。偵查發(fā)現(xiàn)，嫌疑人丁某已經(jīng)好幾天未歸家，調(diào)取丁某名下銀行流水發(fā)現(xiàn)，丁某于2月15日當(dāng)天收到了銀行發(fā)放的貸款資金。收款后，丁某第一時間歸還了其欠下的170萬元債務(wù)，并分多次，在多個銀行網(wǎng)點將剩余的500余萬元錢款全部取現(xiàn)。

　　巨額現(xiàn)金下落不明，為防止丁某將錢款揮霍殆盡，專案組民警爭分奪秒，不眠不休。最終研判發(fā)現(xiàn)，丁某已逃竄至紹興嵊州，租住在一公寓樓里。

　　確定其落腳點后，2月20日晚，何豪立即帶隊趕赴嵊州將丁某抓捕歸案，并查獲了其隨身攜帶的護(hù)照。但在丁某租住的房間內(nèi)，民警并未找到現(xiàn)金。

　　審訊過程中，丁某對自己的犯罪事實供認(rèn)不諱。他告訴民警，自己被各種各樣的貸款壓得喘不過氣了，于是出此下策。將騙到的大部分資金提現(xiàn)后，出于“狡兔三窟”的考慮，他將500余萬元分裝在四個帶有密碼鎖的行李箱內(nèi)。三個交給朋友代為保管，一個自己隨身攜帶至嵊州藏在別處。他還更換了手機(jī)號暫避風(fēng)頭，甚至帶了護(hù)照想出逃。

　　審訊現(xiàn)場（央廣網(wǎng)發(fā) 通訊員供圖）

　　隨即，4箱現(xiàn)金也被警方一一查獲。于是就有了開頭的一幕：監(jiān)控下，首南派出所辦案室內(nèi)充斥著“金錢”的味道，民警們加班熬夜清點著滿滿四大箱人民幣，長時間工作的驗鈔機(jī)都快冒煙了……

　　目前，嫌疑人丁某因涉嫌詐騙罪被鄞州公安依法采取刑事強(qiáng)制措施。在得知可能的量刑后，丁某痛哭流涕、悔不當(dāng)初。案件正在進(jìn)一步辦理中。

　　警方也提醒廣大市民：民間借貸存在較大風(fēng)險，要提高防范意識。出資人要謹(jǐn)慎甄別，不因貪圖高利息而造成巨額損失；借款人也應(yīng)通過正當(dāng)渠道貸款，以防被騙。

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發(fā)布者：歪瑞谷的